e租寶最新消息 起底鈺誠系版圖

　　e租寶被查“鈺誠系”版圖起底

　　e租寶的被查是一次自上而下的全國大行動。據(jù)財新記者了解，33歲的e租寶實際控制人丁寧、多位高管及業(yè)績突出的員工均被控制，所有相關(guān)資金亦被凍結(jié)。

　　12月16日傍晚，多地警方聯(lián)合通報“e租寶”相關(guān)涉嫌犯罪問題，已對犯罪嫌疑人采取了強制措施，對涉案資產(chǎn)實施了查封、凍結(jié)、扣押。

　　12月8日，新華社發(fā)布消息稱，“e租寶”的運營平臺金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司及關(guān)聯(lián)公司在開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)中涉嫌違法經(jīng)營活動，正接受有關(guān)部門調(diào)查。e租寶在8日晚上7點關(guān)閉了網(wǎng)站。

　　e租寶實際控制人為安徽鈺誠控股集團（下稱鈺誠集團）董事長、董事局主席丁寧，總裁為張敏，黨委書記、首席運營官為王之煥。鈺誠集團以安徽鈺誠融資租賃有限公司為主體，還包括鈺誠東南亞投資發(fā)展集團有限公司、蘭花國際控股集團有限公司、東南亞聯(lián)合銀行等。鈺誠集團首席執(zhí)行官彭力在今年7月公開表示，集團總資產(chǎn)為800億元。

　　全國各地的e租寶線下門店均已關(guān)閉。鈺誠集團在起源地安徽蚌埠租的大樓，早已人去樓空，還被摘下了招牌。激憤的投資者們搬走一切值錢、不值錢的辦公用品，甚至包括凳子。

　　2015年，鈺誠集團總部搬至北京呼家樓，租下了安聯(lián)大廈的多層。12月9日上午，有近百位投資者聚集在安聯(lián)大廈27層，這一層本是鈺誠集團高管辦公室，但無一員工上班，僅有保安在。豪華裝修的辦公室內(nèi)，大屏幕還在滾動播放鈺誠集團的宣傳片，室內(nèi)噴泉流水依舊。

　　e租寶是目前線上規(guī)模第四大的P2P公司，多位權(quán)威人士認為，其實質(zhì)涉嫌以融資租賃為形式的非法集資。e租寶誕生于2014年中旬，在2015年5月成交量為50億元，以每天1個多億的成交量猛烈擴張至700多億元，員工過萬人。

　　銀行卷入

　　12月9日，e租寶聲明表示，集團在調(diào)查期間，主動封閉凍結(jié)了中信銀行風(fēng)險保證金11億元。

　　對此，中信銀行回復(fù)財新記者，這并不是e租寶的主動行為。經(jīng)核實，金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（“e租寶”）于2015年11月在中信銀行總行營業(yè)部開立一般活期賬戶，目前余額為0元。其關(guān)聯(lián)方安徽鈺誠融資租賃有限公司，于2015年6月28日在中信銀行總行營業(yè)部開立風(fēng)險備用金賬戶，目前風(fēng)險備用金存款余額10.71億元人民幣。該筆存款已于12月8日晚被公安機關(guān)遠程凍結(jié)。

　　據(jù)財新記者從多位銀行人士處獲悉，鈺誠集團及相關(guān)關(guān)聯(lián)公司，牽涉銀行貸款在百億元左右。

　　亦有銀行理財產(chǎn)品牽涉e租寶關(guān)聯(lián)公司。多位e租寶員工稱中國銀行代銷了e租寶近3.5億理財產(chǎn)品，還說“同樣的產(chǎn)品，中行收益率6.5%，e租寶高達14.6%”。但中國銀行對財新記者回復(fù)稱：“不存在我行投資于該公司及e租寶產(chǎn)品的情況”。

　　據(jù)財新記者統(tǒng)計，中行的理財產(chǎn)品均為“中銀智薈理財計劃”，分別為15204期、15198期、15197-1期、15184期、15083-G期、15318期、15352期、15035-G期。

　　以中銀智薈理財計劃15204期為例，該產(chǎn)品99.36%的資金投向到了安徽鈺誠融資租賃有限公司的融資租賃收益權(quán)資產(chǎn)，融資方為甘肅大唐國際連城發(fā)電有限責(zé)任公司，資金為1.75億，期限為3年。該產(chǎn)品披露，預(yù)期年化收益率為6.5%，投資周期315天，于2015年5月25日發(fā)行，2016年4月7日到期；風(fēng)險等級為中低級，全國發(fā)行。

　　其它的同系列理財計劃也有資金投向了安徽鈺誠融資租賃有限公司的融資租賃收益權(quán)資產(chǎn)，比例在2%到60%不等，發(fā)行時間從5月末到11月都有，融資方還包括甘肅蘭石集團、寶舜科技有限公司等。

　　對此，中國銀行官方回復(fù)財新記者表示：在理財計劃中，安徽鈺誠融資租賃有限公司作為通道機構(gòu)僅起輔助作用，不存在該行投資于該公司及“e租寶”產(chǎn)品的情況。

　　“該產(chǎn)品銷售人員的宣傳與事實情況嚴重不符?！敝行斜硎?，已于2015年10月21日致函金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、安徽鈺誠租賃有限公司、鈺誠控股集團有限公司，敦促其停止不正常宣傳。

　　此前e租寶稱，在7月末與興業(yè)銀行簽訂了第三方托管協(xié)議。但在e租寶被調(diào)查風(fēng)波發(fā)生后，興業(yè)銀行卻聲明：“從未與安徽鈺城融資租賃有限公司開展過任何形式的資金托管合作，其業(yè)務(wù)的資金安全與我行無關(guān)”。

　　與e租寶合作的第三方支付機構(gòu)包括易寶支付、連連支付等。這意味著，投資者直接將銀行卡上的錢這些支付通道，就可以轉(zhuǎn)到e租寶的充值賬戶里。易寶支付公關(guān)人士對財新記者回應(yīng)：易寶支付已與e租寶于2015年11月終止合作。

　　700億擴張之謎

　　線上線下，e租寶可謂“老少通吃”。

　　在e租寶網(wǎng)站被關(guān)的前一秒，還有投資者投了十幾萬元。據(jù)財新記者了解，無錫是e租寶銷售的“重災(zāi)區(qū)”，該地區(qū)業(yè)績顯著，常為每月的全國銷售第一，有投資人投資了上千萬元。

　　從財新記者了解的情況看，投資者年齡分布也比較廣，不僅有年輕的，也有已退休的老人。e租寶的宣傳模式主要通過線下傳單、各渠道廣告、業(yè)務(wù)員推廣等。員工也需帶業(yè)績上崗，實習(xí)生的考核都是每月五萬。

　　e租寶官網(wǎng)顯示，e租寶產(chǎn)品預(yù)期年化收益率為9%到14.6%，投資門檻為1元，可自由贖回。但財新記者獲得的一份合同顯示，如果產(chǎn)品未到期提前贖回需要支付2%的手續(xù)費。有投資者表示，此前也聽到過e租寶的一些負面消息想要提前贖回，但考慮到手續(xù)費損失當時就放棄了。

　　上市公司重慶建峰、包鋼股份、恒源煤電均向安徽鈺誠融資租賃有限公司辦理融資租賃業(yè)務(wù)，利率約6%。而安徽鈺誠融資租賃又恰恰是e租寶上的借款人。“鈺誠通過e租寶以14%的利息融資，卻以6%的利率貸出去，這是怎么樣的精神？”一位投資者表示，鈺誠項目資金倒掛得太明顯，無法理解e租寶怎么賺錢，因此決定撤離。

　　e租寶官網(wǎng)未披露產(chǎn)品具體信息，以含糊的“該企業(yè)”、“融資租賃機構(gòu)”“保理公司”等進行替代，抵質(zhì)押信息一欄顯示“未披露”字樣。只有投資之后才能看到。

　　“鈺誠系”版圖

　　33歲的丁寧為e租寶、鈺誠集團的實際控制人。據(jù)財新記者了解，丁寧為緬甸國籍。

　　丁寧1982年生，安徽蚌埠人，2012年起為蚌埠市政協(xié)委員。1999年，年僅17歲的丁寧辦理長期休學(xué)進入蚌埠巖柏施封鎖廠任技術(shù)員、銷售員，后為廠長。2010年任合肥工業(yè)大學(xué)碩士研究生導(dǎo)師；2012年任安徽財經(jīng)大學(xué)碩士生導(dǎo)師。

　　2012年3月，丁寧與其堂兄丁未巍共同成立安徽鈺誠融資租賃有限公司，這是鈺誠集團的主體。工商資料顯示，該公司法人代表丁寧，成立于2012年3月；注冊金由2000多萬增至6億美元。安徽鈺誠投資發(fā)展股份有限公司持股66.66%;蚌埠市鈺誠新材料科技有限公司持1.67%，GLENWOODIMPORT AND EXPORT PTYLTD（格蘭伍德進出口公司）持股31.67%。格蘭伍德進出口公司是丁未巍在澳大利亞注冊的公司。

　　2013年，在該融資租賃公司的基礎(chǔ)上，丁寧組建了鈺誠集團。鈺誠集團總裁為張敏，黨委書記、首席運營官為王之煥，副董事長李群芳，董事、副總經(jīng)理為王蘭蘭，副總裁為楊晨、單良等。此外，丁甸、彭力、高俊俊等在多家關(guān)聯(lián)公司擔(dān)任股東或法人代表等。

　　工商資料顯示，安徽鈺誠控股集團股份有限公司，成立于2013年3月15日。在今年4月24日，法人代表由丁寧改為了高俊俊，注冊金從1000萬陡增至50億元。此前的1000萬中，丁寧持股51%。

　　e租寶的運營平臺，為金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。該注冊于2014年2月，注冊金1億，法人代表王之煥，股東為王之煥、宋在莊；王之煥還是監(jiān)事。

　　e租寶的線下運營、推介平臺，為上海鈺申金融有限公司。工商資料顯示，上海鈺申注冊于2014年8月上海自貿(mào)區(qū)的，注冊金1億，法人代表為許輝；王之煥為監(jiān)事。鈺申金融是鈺誠集團旗下全資子公司，全面負責(zé)集團旗下品牌“e租寶”在全國范圍內(nèi)的線下運營、管理及推介服務(wù)。目前上海鈺申金融已經(jīng)在全國各地設(shè)立了百余家分公司，員工總數(shù)近萬人。

　　鈺誠集團旗下還有P2P芝麻金融、惠仁財富、玖鈺財富、一諾財富（北京）投資管理有限公司等。這些公司，有的連人帶團隊，被e租寶“野蠻”全部收購，有的則是e租寶的各種演化版本。比如11月剛成立的玖鈺財富北京投資管理，就是鈺誠集團的又一家子公司，號稱發(fā)展P2P型理財產(chǎn)品。公開資料顯示，“在母公司鈺誠集團的支持下，玖鈺財富雖然剛剛成立，已經(jīng)在全國擁有30余家子公司，目前擁有員工1000人左右?！?br/>
　　對于公司團隊的建設(shè)，鈺誠集團也“頗費心力”，根據(jù)公開消息，鈺誠控股集團專門成立了北京鈺誠雅典娜學(xué)苑教育咨詢有限公司，作為公司對外載體；集團內(nèi)部構(gòu)架名稱為安徽鈺誠控股集團，雅典娜學(xué)苑。

　　鈺誠融資租賃有限公司官網(wǎng)上的新聞介紹，2015年5月16日-5月18日，雅典娜學(xué)苑在五星級的安徽蚌埠利事環(huán)球酒店，舉辦了為期三天的“啟承轉(zhuǎn)合“鈺誠集團？鈺申全國精英團隊經(jīng)理首期培訓(xùn)班。新聞稿中稱，“在一次次、一聲聲的宣誓與吶喊中更加增強對自己、對企業(yè)的信心。”

　　一位曾經(jīng)在鈺誠集團工作的人士為琥珀金融幫撰文稱，鈺誠集團內(nèi)部人事極大龐雜，一個集團9大主體，光品牌部就有四個部門，外加雅典娜學(xué)苑和維納斯中心。鈺誠集團招聘也極為殘酷，但“工資特別高”。據(jù)她稱，鈺誠一個集團招聘中心，好幾百人的規(guī)模，采用末位淘汰制，能堅持下來的寥寥無幾，但對工資毫不吝嗇，表現(xiàn)好的HR不僅有獎金，還有純金金條。

　　e租寶、大大集團，2015年互聯(lián)網(wǎng)金融12個奇葩跑路平臺，你上過幾次當？

　　
　　日前，“e租寶”網(wǎng)站及關(guān)聯(lián)公司接受有關(guān)部門調(diào)查，暫停業(yè)務(wù)，這一新聞的曝光令大家對P2P平臺的選擇更謹慎了幾分。本文作者盤點了2015年的12家不靠譜P2P平臺，看看這些坑你踩過嗎？

　　絕大多數(shù)P2P平臺成立幾年了一直不火，然而有一天突然一夜火了，不是因為它業(yè)務(wù)做得多好，全靠“奇葩”的跑路舉動鬧得沸沸揚揚。安徽的一家平臺曾霸氣地表示，想要拿回你的錢，必須先續(xù)投一個月標。明知有問題也要投錢，不然別想拿回本金。

　　這還不是最絕的，有平臺強制讓投資者割肉，對不同投資金額的投資人按照3折、2折、1折的等級進行債權(quán)轉(zhuǎn)讓，甚至還威脅“如果報警，你們一分錢也不會拿 到，孰重孰輕自己考量！”真是“林子大了，什么鳥都有”?。⊥顿Y者們在選擇平臺的時候可一定要擦亮眼睛！下面我們來開扒那些奇葩的跑路平臺。

　　盤點P2P“奇葩”跑路平臺 這些坑你踩過嗎？

　　上海恭信資產(chǎn)跑路公告：這點小錢不會退還，也不差你們多少錢

　　2015年3月，注冊資本一億、在上海股權(quán)交易托管中心掛牌的上海恭信資產(chǎn)管理公司老板柳麗萍，卷款800多萬元跑路。當然，最囂張的無疑是90后配資公司老板朱振霖，2015年6月15日發(fā)布跑路公告：“這點小錢不可能退還給你們，再說也沒差你們多少錢，我要東山再起，需要這個錢，不可能還你們，我現(xiàn)在先回老家，不用來找我，找我也不會還給你們，特此公告！”

　　網(wǎng)貸行業(yè)接二連三的跑路事件，讓網(wǎng)貸從業(yè)者也忍不住調(diào)侃，“某天去上班，老板跑路了?！币灿型顿Y者很自信的對散人說，只要自己比平臺老板跑得快就行；散人對此表示很無語，你怎么知道平臺老板什么時候跑路？當一個正常運營的平臺，開始頻發(fā)天標、秒標、高息標的時候，投資者此時就需特別注意了，這是平臺準備跑路的前兆。

　　萬鈞財富：上線時間很短即跑路的純詐騙平臺

　　因為門檻低等原因，一批P2P平臺直接奔著騙錢而來，公司信息、辦公場所、投資標的等全部是假的。

　　網(wǎng)貸之家平臺檔案顯示，萬鈞財富上線時間為2015年5月，上線后活動不斷，而大部分標的年化收益率都高達22%左右。還宣傳，單筆投資1萬元獎勵現(xiàn)金188元、單筆投資5萬元獎現(xiàn)金1088元。

　　事實上，在全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)里，根本查不到這家公司的注冊信息。而其公司地址為硚口區(qū)解放大道某大廈的10樓，該地址屬于一個培訓(xùn)學(xué)校所有。該平臺留的400服務(wù)電話，與其域名注冊的400電話為兩個電話，后者經(jīng)核實為廈門一家公司所有。該平臺上線當月即跑路。

　　里外貸：自融自用的問題平臺

　　P2P平臺承擔(dān)信息中介的職能，本是負責(zé)撮合借貸雙方進行合理交易，但一些有問題的平臺資金沒有流向真實借款人，而是平臺本身或股東借款自用，即自融自用。

　　這種模式自然不可持續(xù)。選擇自融平臺，省去中間環(huán)節(jié)，這就相當于投資者自己要對平臺自有項目做風(fēng)控。 爆發(fā)自融問題的里外貸就面臨9.34億元兌付賬款。

　　里外貸是業(yè)內(nèi)有名的高息P2P網(wǎng)貸平臺，2013年5月上線運營，由北京眾旺易達網(wǎng)絡(luò)科技有限公司投資運營。該平臺多個投資標的年利率接近或超過40%，多款項目借款年利率甚至高達45.2%。事實上，高息吸儲也早已為其埋下了“定時炸彈”。

　　孫友衛(wèi)是里外貸的法定代表人，自然人股東包括張文堂、孫友衛(wèi)，以及法人股東山東省萬軍投資有限公司。業(yè)內(nèi)人士稱，平臺的實際控制人為高琴，系孫友衛(wèi)的姑姑，平臺的錢主要用于拿地。知名的網(wǎng)貸投資者金錢豹豹曾到濟南考察該平臺的資金流向，平臺的錢基本全用投在房地產(chǎn)項目上，僅留了少部分資金用于支付投資者利息。

　　2015年1月，孫友衛(wèi)對外發(fā)布消息稱，由于借款人未能歸還款項并失聯(lián)，該平臺已無力繼續(xù)墊付。

　　除里外貸外，P2P行業(yè)內(nèi)的老平臺之一盛融在線也被爆自融，該平臺于2010年10月正式上線，成交量一度在全國排名第一。值得一提的是，目前問題平臺中約有四分之一都涉嫌自融。

　　自融分成兩種，一是自己本身有項目，受限于融資渠道，所以自建平臺融資；二是平臺融資再找項目端。前者存在一定的道德風(fēng)險；后者存在巨大的經(jīng)營風(fēng)險?，F(xiàn)在平臺自融一般屬于前者。一旦面臨逾期、能支付利息而本金拖欠、短借長還等現(xiàn)象時，平臺就通過一期、二期、三期的覆蓋將風(fēng)險推后，如果收益最終不能覆蓋風(fēng)險，雪球越滾越大，最后平臺倒閉。

　　中祥金融：沒有第三方托管，平臺經(jīng)手資金

　　眾所周知，采用第三方資金托管的平臺是無法直接轉(zhuǎn)走投資人的資金跑路的，企業(yè)要跑路必須發(fā)布虛假的借款標才行，但虛假的借款標很可能被投資人看出來。

　　但在P2P問題平臺中，有一種是采用資金模式，將資金直接打入他們公司賬戶或是私人賬戶，他們鼓勵投資者線下充值，直接在銀行網(wǎng)點將錢匯入到他們提供的賬戶，而不經(jīng)過第三方支付。

　　比如，線下充值的投資者會得到0.2%的獎勵，這獎勵就是將欲支付給第三方支付平臺的手續(xù)費轉(zhuǎn)給投資者。因為直接打入他們的賬戶，所以平臺更方便動用這筆資金，隨時都有跑路的危險。據(jù)報道，年初出現(xiàn)問題的廣州通融易貸，其投資者的資金就是直接打入該平臺法人代表賴宗琰的私人賬戶，通融易貸于2012年4月上線。

　　網(wǎng)貸之家平臺檔案顯示，中祥金融并無資金托管。投資人也表示，在該平臺注冊后，并未提示要跳轉(zhuǎn)到資金托管方開立資金托管賬戶。

　　通融易貸CEO賴宗琰曾坦言，“不做資金池是不可能的?！币环矫?，如果在初期，某個項目出現(xiàn)問題，就向投資人宣布，不承擔(dān)剛兌，也許在剛上線，通融易貸就沒法做下去了。另一方面，2014年之前，投資人基本上不投3個月以上期限的項目，而融資方一般都是6-12月的項目，平臺不得不通過超標的方式進行。在他看來，做P2P要想不做資金池，幾乎不太可能，這是行業(yè)問題。

　　業(yè)內(nèi)人士透露，由于成本增加等一些因素，雖然不少網(wǎng)貸平臺選擇到銀行存管資金，但僅僅是在銀行設(shè)立賬戶，銀行并不能實時監(jiān)控資金流向。有些平臺雖然打出口號，但是尚未與商業(yè)銀行進行系統(tǒng)對接。

　　目前絕大多數(shù)銀行沒有做好為網(wǎng)貸企業(yè)實現(xiàn)資金存管或者托管的準備，現(xiàn)狀是規(guī)范運營的網(wǎng)貸企業(yè)均選擇第三方支付公司進行資金托管。

　　網(wǎng)金寶：我在20層大廈的22室

　　今年6月，北京P2P平臺“網(wǎng)金寶”成為北京首家跑路的P2P平臺，網(wǎng)站涉及金額超過2.6億，轟動一時。

　　讓人背后一涼的是，“網(wǎng)金寶”公開的辦公地址是摩碼大廈22層2203～2205，但該平臺跑路后，有人按照地址追查，發(fā)現(xiàn)實際該大廈電梯最高只到20層。細思極恐。

　　漳州匯霖：最囂張的跑路平臺

　　今年6月，股票大跌，讓不少配資平臺倍受打擊，跑路也成了家常便飯。但是這家配資平臺的跑路卻鬧得沸沸揚揚。

　　不是因為金額巨大，而是因為90后老板跑路時發(fā)布的公告，能把投資人的鼻子也氣歪了：

　　“各位配資的客戶，因為股票賬號被恒生凍結(jié)了，1000多萬保證金虧了650多萬，只退回了370多萬到我的賬號，公司也關(guān)閉了，這點小錢不可能退還給你們，我現(xiàn)在先回老家，我要東山再起，需要這個錢，不可能還你們，不用來找我，找我也不會還給你們，特此公告！”

　　很多P2P平臺默默無聞做了幾個月，甚至幾年都不溫不火，知名度不高，然而跑路了，反而一夜之間“紅”了起來。

　　銀錢樹：經(jīng)營不善而清盤停業(yè)

　　銀錢樹于2014年08月22日開業(yè)，是一個車貸平臺，由于平臺經(jīng)營不善、獲客成本高昂等問題，選擇主動清盤，提前歸還投資人本息。

　　事實上，在P2P問題平臺中，清盤停業(yè)要比跑路更容易被投資者接受。這類平臺本來也想做好，但因為各種原因，導(dǎo)致資金鏈斷裂，無法繼續(xù)經(jīng)營。前期多數(shù)平臺倒閉是因為不規(guī)范運營或欠缺優(yōu)質(zhì)領(lǐng)導(dǎo)層，導(dǎo)致不能很好的把控平臺資金流，最終不得不清盤歇業(yè)。

　　但清盤停業(yè)也不是立刻就能拿到投資本金，而是根據(jù)平臺制定的提現(xiàn)規(guī)則而定。除銀錢樹安例外，清盤還有幾種方式。

　　一種是分期清盤，平臺會限定投資人單筆提現(xiàn)金額、延期提取、提現(xiàn)門檻等等。如中信速貸是從2015年7月14日起，每月的14日為提現(xiàn)日，14日當天可以提現(xiàn)。

　　一種是投資者轉(zhuǎn)為股東、債轉(zhuǎn)股的方式，根據(jù)投資者的投資金額，換算為平臺的股份。如寶籌網(wǎng)就是渝商創(chuàng)投宣布經(jīng)由投資人債轉(zhuǎn)股完成股改。

　　一種是打折回購債權(quán)。對于平臺來說，這是低成本、低風(fēng)險清除債務(wù)的方式，但很低的回購折扣也是讓投資者吐血割肉。比如，安徽省的宿州易貸公布了清盤方案，平臺對不同投資金額的投資人按照3折、2折、1折的等級進行債權(quán)回購。

　　這種清盤方式在行業(yè)內(nèi)尤其對中小平臺會產(chǎn)生惡劣的影響，中小平臺本身缺乏信用背書，平臺強行低價收購?fù)顿Y人債權(quán)，規(guī)避法律責(zé)任，將導(dǎo)致中小平臺道德風(fēng)險進一步放大。

　　今年7月以來，已經(jīng)連續(xù)三個月每月停業(yè)的平臺超過10%。10月，停業(yè)平臺數(shù)量占比出現(xiàn)了明顯的上升，為29.79%。“停業(yè)的平臺上升，表明小平臺由于其資金實力較弱，在網(wǎng)貸行業(yè)總體仍處于虧損狀態(tài)的情況下難以長久堅持，導(dǎo)致其在經(jīng)營不善的情況下選擇停業(yè)。”網(wǎng)貸之家首席研究員馬駿指出。

　　國湘資本：經(jīng)貞介入，問題平臺提前暴露

　　今年以來，問題平臺爆發(fā)還有一個表現(xiàn)為經(jīng)偵介入，這也意味著P2P問題平臺的監(jiān)管從事后監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槭虑氨O(jiān)管，將風(fēng)險降低。而且，提前由經(jīng)偵介入對投資者而言也是一件好事。

　　8月27日，深圳龍崗經(jīng)偵突擊檢查，國湘資本的31名員工就被以涉嫌非法吸收公眾存款為由帶走調(diào)查，由于平臺人員空缺和姑且外調(diào)的人員不熟悉業(yè)務(wù)，該平臺9月1日晚上發(fā)布公告稱該平臺從9月2日起暫停所有業(yè)務(wù)。

　　國湘資本是深圳P2P平臺，平臺總成交額超8.7億元，風(fēng)險準備金近640萬元。經(jīng)網(wǎng)貸之家論壇網(wǎng)友曝料，不少投資人上萬元款處于未回款狀態(tài)?，F(xiàn)在已經(jīng)無法進入國湘資本官網(wǎng)頁面，點入后每次都跳轉(zhuǎn)到別的頁面。

　　兩周后，融金所被爆出18名高管被經(jīng)偵帶走調(diào)查。第二天，融金所八名被刑拘高管已“取保候?qū)彙被氐焦ぷ鲘徫恢小?月25日，團貸網(wǎng)聯(lián)合其股東九鼎投資、久奕投資完成了對融金所的戰(zhàn)略控股。融金所于2013年5月上線，截至并購的時候，平臺累計成交量達49.8億元。據(jù)統(tǒng)計，截至今年9月底，僅深圳市陸續(xù)有11家平臺被經(jīng)偵介入調(diào)查、查封。

　　e租寶涉嫌違法經(jīng)營遭查

　　今年迅速發(fā)展的P2P平臺e租寶正在接受有關(guān)部門調(diào)查。12月8日，新華社報道“e租寶”網(wǎng)站以及關(guān)聯(lián)公司在開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)中涉嫌違法經(jīng)營活動，正接受有關(guān)部門調(diào)查。e租寶隨后發(fā)聲明稱，公司暫停日常業(yè)務(wù)。

　　e租寶平臺曾在央視黃金廣告時段投放廣告，并在多個地方衛(wèi)視頻道投放廣告，從而快速提升品牌知名度。

　　雖然成立時間不長，但e租寶的成交量極為驚人。據(jù)其公布的數(shù)據(jù)，2015年6月底，其成交額累計80億元，到了12月3日，這一數(shù)字已經(jīng)達到驚人的740億元，用戶接近497萬人，成交量不到半年的時間便增長了9倍以上，擴張規(guī)模相當于一家中等商業(yè)銀行。零壹財經(jīng)數(shù)據(jù)顯示，僅11月e租寶成交額就達155.5億元。這些投資是否受影響，將如何處理，目前尚不得而知。

　　大大集團涉嫌非法集資被警方調(diào)查

　　早在12月15日，就有消息稱，上海申彤投資集團有限公司（下稱申彤集團）旗下的理財平臺大大集團涉嫌非法集資被警方調(diào)查，公司資金兌付困難。目前集團4名高管被羈押，分別為大大集團總裁馬申科、首席市場官徐英義、上海市總經(jīng)理劉文俊以及近日被免去職務(wù)的前首席執(zhí)行官單坤。

　　12月17日晚間大大集團于官網(wǎng)發(fā)布聲明也承認，大大集團及其母集團申彤集團正在積極配合經(jīng)偵，不過用詞為“開展例行檢查工作”。同時，大大集團江西省分公司于12月21日告知客戶和員工，總部正接受上海公安部門調(diào)查，自己作為分支機構(gòu)沒有獨立處理資金的權(quán)力，省公司暫停營業(yè)等待相關(guān)部門給出定性結(jié)論。