基金投顧深度調(diào)查記者手記：專業(yè)、信任和金融科技

每經(jīng)記者 李娜每經(jīng)編輯 葉峰

像一個蹣跚學步的孩子，剛起步不久的基金投顧，如何才能走穩(wěn)？

最近，記者和10多位公募基金人士、部分券商人士、第三方銷售公司人士作了交流，看看他們心中做好基金投顧的關鍵因素有哪些，并請他們根據(jù)從重到輕的順序依次排序，最終得到了這個排位順序：

專業(yè)、信任、金融科技、信息系統(tǒng)……

專業(yè)，應涵蓋兩方面：投顧人員專業(yè)能力以及穩(wěn)定的投顧團隊。所謂投顧專業(yè)能力，不僅僅只是在格子上反復勾畫著產(chǎn)品凈值、最大回撤等一系列指標，不僅僅是投顧人員對同類產(chǎn)品細微差別的了然于心，更為重要的是關鍵時刻投顧本人、甚至是公司調(diào)配資源的能力；未來隨著投顧品種放開，股票、債券、原油、黃金、白銀等各種大類資產(chǎn)配置產(chǎn)品統(tǒng)統(tǒng)都能搞定，是機構人士眼中的憧憬；術業(yè)有分工，優(yōu)秀的投顧團隊講究單兵作戰(zhàn)的素質(zhì)，也強調(diào)彼此間的協(xié)同作戰(zhàn)。穩(wěn)定且專業(yè)的投顧團隊，被所有機構人士放在了首位。

信任，要解決的是如何成為投資者管家的問題。“信任不是簡單的告白，而是長期陪伴”；交流中很多機構人士提起了這段話，有些調(diào)侃意味，卻很形象。無論是提高客戶的黏性，還是要做有溫度的財富管理者，都需要經(jīng)歷時間的考驗。

金融科技，滿足個性化定性需求，實現(xiàn)千人千面的重要手段。高效、穩(wěn)定、安全、流暢的信息系統(tǒng)則是基金投顧業(yè)務運行的基礎保障。

坦言，加入跑馬圈地的幾大機構各自都有問題需要解決：以資產(chǎn)管理規(guī)模為考核目標的基金公司，需要多大的不利己利他主義，不賣自家而多賣其它家甚至對標公司旗下的產(chǎn)品；嚷嚷了多年財富管理轉(zhuǎn)型的券商，能不能真的以此為契機，加速轉(zhuǎn)變?yōu)榫C合財富管理的提供商。需要面對的是動輒上千名的投資顧問，首先要解決從股票專家展業(yè)到基金大咖的現(xiàn)實問題；擁有潛在巨大客戶的第三方銷售公司，最大的問題就是解決專業(yè)性問題……

誰能成為最終贏家？

“很難說，也許笑到最后的贏家，會是大家意想不到的跨界者。每一個方面，能力上都有太多的壁壘。不管怎樣，這是個好事情，趨勢已定，但還有很長一段距離要走。”這也是眾多專業(yè)人士內(nèi)心最真實的想法。

與此同時，交談之中投資者也更多持謹慎態(tài)度，小額試水的可能性更大，畢竟基金投顧的賺錢示范效應還沒有顯現(xiàn)。

不過，我們依然可以預見的是，未來基金投顧業(yè)務模式和品種都會是多元化的。也許我們可以看到：象愛德華·瓊斯那般推出具有獨立創(chuàng)新精神的社區(qū)營銷投顧人士，主打低費率折扣的線上模式，管家般周到的私人銀行模式……

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)